2022世界杯买球入口财务公司是“为加强企业集团资金集中管理，提高企业集团资金使用效率，为企业集团成员单位提供理财服务”的非银行金融机构。作为金融机构和集团总部的管理职能集团金融服务平台在提供稳定、高效的金融服务的同时，依托财务公司的运营体系来落实集团财务管控要求。

目前，我国企业集团财务公司主要分布在家电、汽车、能源、石化、建材、电子、交通等国家支柱产业和龙头企业。随着资产规模的增长、盈利能力的提高和资金归集能力的提高，财务公司在企业中的作用越来越大。

为此，资产资本特别策划了《中国财务公司典型案例》系列，汇编了国内企业集团财务公司的典型案例，分析阐释财务公司如何推动企业集团产融结合，降低融资成本，加快企业发展。发展的作用和意义，将为更多国内企业集团设立财务公司提供更多借鉴和借鉴。

2022世界杯买球入口本期对能源公司财务公司进行了总结，分析了浙江能源集团、重庆能投、阜能集团如何发展财务公司。

浙能财务公司：资金集中管理，向国库模式转型

浙江能源集团财务有限公司是经中国银监会批准的非银行金融机构。成立于2006年8月28日，注册资本97074万元。控股股东为浙江能源集团有限公司，是集团下属的金融公司，致力于产融结合和金融业的发展。浙能财务有限公司目前的主营业务是为会员单位提供资金结算、存贷款、融资、债券投资、股权投资、财务顾问等服务。

2022世界杯买球入口1.紧跟集团战略，提高资金使用效率

作为企业集团的“内部银行”，浙能财务公司承担着协助集团开展内部资金管理、降低集团整体财务成本、优化资金资源配置等职能。为加强集团资金集约化管理，提高集团资金使用效率，我们将不断优化集团内部资本要素配置，丰富资金管理的内涵和外延，拓展服务领域和融资渠道，提高资金综合使用效率。在合规稳健经营的原则下，通过打造资金账户集中、对外支付集中、融资集中管理的“三集中”管理模式，浙能集团司库建设不断完善。

2.加强资金归集，发挥金库功能

浙能财务有限公司充分发挥“内部银行”职能，从结算、融资、服务等各方面为集团稳健发展提供建议，寻求资金管理模式最大化从自身的职能定位为集团创造价值，为集团的业务发展赋能。

“收支两条线”的管理模式

浙能财务有限公司在资金集中管理上采用收支两条线的管理模式。会员单位分别在有关银行开立收入账户和支出账户，同时在财务公司开立内部账户。会员单位的银行收入账户接收外部资金，并按照相关协议划入其在财务公司开立的内部账户；财务公司对外支出时，按照各成员单位的指示，转入其指定的支出账户，由成员单位负责对外支付。

围绕行业特点，针对性管控

近年来，浙能财务在加强集团资金集中管理的基础上，充分了解能源电力行业资金流动规律。 、资金使用效率低的问题财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告，建议将支出资金纳入综合管控，实行财务公司代理会员单位对外集中支付的支付结算模式。在一定程度上防范了资金流通过程中的潜在风险，进一步促进会员单位完善内部管控。

拓宽融资渠道财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告，充分发挥金融优势

浙能财务充分发挥金融优势。在收集集团整体融资需求的基础上，率先与银行合作，形成“一揽子”融资方案，建立“长期合作、互利共赢”的银行。企业模式。既保证了集团投资发展的资本展示，又降低了集团的财务成本，发挥了重要的财务属性功能。

重庆能源金融公司：金融创新，助力结构性改革

重庆能源投资集团财务有限公司是重庆能源投资集团有限公司的子公司，成立于2014年4月13日，注册资本10亿元。

1.搭建能源集团产融结合平台

重庆能源投资财务有限公司作为能源集团产融结合平台，以“依托集团、服务集团、稳健经营、防范风险”为经营宗旨，着力加强集团资金集中管理和流动性管理，提高集团资金使用效率。 ，降低集团财务成本，缓解集团内中小企业融资难题。重庆能投财务有限公司根据集团内企业特点，服务煤炭、电力、铝业、燃气、清洁能源、建筑、商业、金融、境外投融资、咖啡七大产业板块为集团及其成员提供优质服务。金融产品和完善的金融服务，为能源集团转型升级提供金融支持，打造“西部一流能源综合服务企业”。

2.加强流动性管理以支持集团战略

重庆能投资金集中管理：财务公司建立现金池和票据池，集中管理集团资金和票据资源，减少集团银行账户，减少集团负债规模，集中管理和控制融资。集团内部现金流以及战略投资和股权资本的引入加大了盘活存量资产的力度，形成了良性的财务循环。同时，通过战略成本管理，将集团成本控制在合理范围内，提高资金管理效率。

搭建信息平台

重庆能源投资金融有限公司构建了核心业务体系，与多家商业银行建立了“银企直连”，实现了资金管控和资金运用的几大智能化：一是，结算服务；二、账户管理功能；三是存款服务；四是贷款服务；五是财务职能，包括资金规划和价格管理；六是票据功能，包括票据池和电子票据系统；该表成功实现了核心业务系统与财务系统的对接，实时交换业务数据，自动生成记账凭证。八是自动生成银监会非现场监管报告（1104)）。资金管理信息系统平台，满足财务公司在日常经营管理过程中对资金控制的需求，提高资金监控效率。

创建一个“票池”

由于煤炭行业的特点，重庆能投财务有限公司各成员单位在销售过程中收到大量票据，且多为100万元以上的大额票据。为有效盘活票据资金，2014年成立能投财务公司时，设立票据池，充分发挥票据池功能，通过质押票据资产提高票据资产使用效率。账单池。

通过与浙商银行票据池的合作，重庆能投通过票据池业务拓展了票据管理的思路，提高了资金使用效率。

探索产业链金融业务

产业链金融业务帮助财务公司延伸业务链条，铺平“产融结合”之路，服务集团产业链实体经济，最大限度满足集团多元化金融服务需求。

2018年1月11日，重庆能投财务有限公司成功办理会员单位向其供应链贸易公司发行的首笔电子商业票据贴现业务。该业务也是重庆第一家金融公司。产业链票据贴现业务表明，重庆能投财务公司的金融服务不再局限于集团内部单位，而是将金融服务延伸至集团上下游企业及其成员单位。

富能财务公司：充分发挥金融支持，成为集团发展的助推器

福建能源集团财务有限公司于2010年12月30日获得银监会批准，2011年8月1日获得银监会批准，公司于8月正式挂牌运营16、注册资本10亿元。 ，是福建省第一家国有资产管理制度批准的企业集团财务公司，也是具有法人资格的非银行金融机构，实行独立核算、自主经营、自筹资金。

1.利用财务优势为集团服务

阜能集团财务公司自成立以来，深耕金融服务，在资源整合、风险控制、金融服务、管理提升、效益贡献等方面为集团公司发挥了金融支撑作用。有效盘活系统内存资金，高效运行，节省财务成本，效果明显。同时，也合理配置资源。通过发放贷款、组建银团等方式财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告，让更多资金流向符合产业政策、市场竞争力强、集团战略发展的领域和企业，减少成员单位的利息支出。重点工程建设。嫁接了连接外部金融市场的渠道和桥梁，帮助集团获得金融市场化竞争带来的外部低成本融资。

2.搭建金融平台财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告，实现产融结合

作为服务集团内的金融机构，富能集团财务有限公司始终把服务集团作为第一使命，紧跟集团供给侧改革的步伐。一方面，通过发展银团贷款财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告，大力支持风电、光伏发电、热电联产等绿色新能源产业发展。另一方面，为有转型升级计划的企业提供高效的金融服务。同时，对本集团煤炭、水泥等行业大力去产能、去库存，采取盘点、调停等措施，给予一定的信贷支持。

不断深化金融创新，拓展金融服务领域，是金融公司发展的基础和基础。阜能集团财务公司在吸收存款、支付清算、发放贷款等传统银行业务的基础上，先后开展了人民银行电子票据系统、保函、再贴现、再贴现、贴息、参与上海同业拆借、代理保险。以及一系列参与金融市场的新业务，如国债市​​场的投资理财等。

同时，财务公司还通过自身积极协助集团发行公司债、中期债、短期融资、定向债、理财产品、融资租赁、票据池等融资品种专业优势和市场分析研究，拓展各类融资产品。项目融资范围有效保障了集团“资金链”的稳定性，大大降低了集团直接融资的比重。

3.创新驱动与合规建设并行

2022世界杯买球入口随着集团业务的扩大，近年来，阜能集团财务公司不断升级和完善信息系统。尤其是2016年，公司与集团NC资金信息系统成功对接，实现了全集团资金和资金计划的归集。集预算结算、信用、电子票据、灾难备份等功能于一体的信息服务系统；征信系统已经中国人民银行审核通过，各成员单位相关业务数据的录入工作正在进行中。一眼看去，这项工作在全国同行业中处于领先地位。